個人情報等の方針

個人情報等の方針

個人情報等の方針

①基本方針の整備

個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。

②個人データの安全管理に係る取扱規程の整備

取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。

③組織的安全管理措置

・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備

④人的安全管理措置

・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認

⑤物理的安全管理措置

・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄

⑥技術的安全管理措置

・個人データの利用者の識別及び認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査

⑦委託先の監督

個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。

⑧外的環境の把握

個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

①法令に基づく場合

②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

⑤当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき(当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。)。
また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき(個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。)、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

①法令等に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合
③公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
④国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに 対して協力する必要がある場合
⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体もしくは労働組合への所属もしくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑥相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合
⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用または第三者提供する場合

代理店シクサー株式会社
住所北海道砂川市空知太西四条6丁目1-18
代表者氏名齊藤 邦宏
電話番号0125-74-8181
受付時間平日 月曜日~金曜日 9時~17時

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2024
年度

シクサー株式会社(以下「当社」)は、「幸せな未来をカタチに」という経営理念のもと、「お客さま本位」を活動の原点におき、すべての人にたくさんの「笑顔」と「感動」を届ける代理店を実現するために、以下の方針を定め全社員が一丸となって業務遂行してまいります。

  方針 KPI 目標
1 【お客さまの最善の利益の追求】
(金融庁の方針に基づく原則2に該当)

当社は、わかりやすく丁寧な説明により、お客さまのご意向の把握と確認を行い、常にお客さまに最適なご提案を行います。
<具体的な取り組み>
社員の業務知識の向上を図るために研修計画を策定し、実行いたします。
研修計画の実施率 100%
2 【利益相反の適切な管理】
(金融庁の方針に基づく原則3に該当)

当社は、お客さまが不利益を被らないよう、公平性に注力し、コンプライアンスの遵守を徹底いたします。
<具体的な取り組み>
社員のコンプライアンス意識の向上を図るために、研修計画を策定し、実行いたします。また、欠席者については補講を行います。
研修実施回数
(毎月1回)
100%
3 【重要な情報のわかりやすい提供と手数料等の明確化】
(金融庁の方針に基づく原則4に該当)

当社は、変額保険や外貨建て保険のような市場リスクをお客さまが負担する「投資性商品」をご提案する際には、お客さまの取引経験や金融知識を考慮のうえ、分かりやすい平易な表現を用いながら、リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報を提供いたします。
<具体的な取り組み>
募集にあたって、保険会社の運用情報、リスク等の資料を準備し、お客さまへご説明いたします。また、適切に実施されているかについて、定期的に社内点検を行い管理いたします。
募集時の適合性の社内点検 100%
4 【重要な情報のわかりやすい提供】
(金融庁の方針に基づく原則5に該当)
当社は、商品のご案内にあたり、お客さまにとって重要な情報を適切に提供することに努めてまいります。その際はお客さまにわかりやすい表現を用い、お客さまがご理解いただけたかを確認しながらすすめてまいります。
<具体的な取り組み>
自動車保険、火災保険の募集についてはPCやタブレットを使用した募集を原則とします。
ペーパレス
手続き率
100%
5 【お客さまにふさわしいサービスの提供】
(金融庁の方針に基づく原則6に該当)

当社は、社内で情報と経験を共有し、お客さまと定期的に接点を持ちながら、お客さまの環境の変化を的確に把握し、お客さまに最適なサービスと安心の提供に努めてまいります。
また、変額保険等の投資性商品の販売に際しては、商品内容やリスク内容について、お客さまの保険商品に関する知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、適切なご説明、ご理解に努めます。
<具体的な取り組み>
お客さまへの有益な情報提供を行う目的で、専用チャットの活用に取り組みます。
お客様との専用チャットルーム数 200
ルーム
6 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
(金融庁の方針に基づく原則7に該当)

当社は、事業発展の最大の財産は人であるという認識のもと、社員一人一人がお客さまに「笑顔」「感動」を届けるべく「志」をもって業務に取り組むために、職場環境や人事制度の充実を図ってまいります。
<具体的な取り組み>
人事制度に「行動評価」を設け、お客さまのお役に立つ行動を評価する仕組を導入しています。また定期的な面談を通じ、社員の行動を確認しています。
全社員定期面談 年間2回

 

当社は「顧客本位の業務運営に関する原則」のうち、パッケージ商品・サービスなどを対象としたものについては、当社の取引形態や取扱商品の特性に鑑み対象としていません。今後環境変化等を見据えて適切に対応していきます。
なお、当社は、お客さま本位の業務運営の定着状況を評価するための指標として、「KPI」を設定しています。
毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でご報告していきます。また、常に「お客さま本位の業務運営」を行うために、今後も定期的に本方針ならびに「KPI」を見直しいたします。